ייצוג עסקים ומשקיעים מול בנקים, חברות סליקה וגופים פיננסיים

מכתב מהבנק על הגבלת פעילות בחשבון, הודעה מחברת הסליקה שהתשלומים הבאים מעוכבים, או דוח תיק השקעות שמראה פער חד בין מה שסוכם לבין מה שבוצע. אלה מצבים שבהם עסק או משקיע עומדים מול גוף פיננסי גדול, עם מחלקת ציות, מחלקה משפטית ולוחות זמנים משלו.

בעמוד הזה מרוכזים תחומי הטיפול של המשרד מול בנקים, חברות סליקה ובתי השקעות, כחלק מתחום המשפט המסחרי. לכל מצב יש עמוד ייעודי שמפרט מה בודקים, אילו מסמכים חשוב לאסוף ואילו אפשרויות פעולה עומדות על הפרק.

באילו מצבים אנחנו מלווים עסקים ומשקיעים?

• חסימת חשבון בנק לעסק וסגירת חשבון עסקי: הגבלת פעולות, דרישות חוזרות למסמכים, הודעה על סגירת חשבון או צמצום מסגרת אשראי. בודקים מה הבנק דורש, מה כבר נמסר ומה ניתן להשלים כדין.
• עצירת סליקה והחזקת כספים בידי חברת הסליקה: עיכוב תשלומים, דרישה לביטחונות או הודעה על סיום ההתקשרות. הבדיקה מתמקדת בהסכם הסליקה, בנימוקים שנמסרו ובהיקף הכספים המעוכבים.
• רשלנות בניהול תיקי השקעות וחריגה ממדיניות השקעה: פער בין מדיניות ההשקעה ופרופיל הסיכון שסוכמו לבין הרכב התיק והפעולות שבוצעו בפועל.

מה בודקים בתחילת הטיפול?

• ההסכם וההודעות: הסכם פתיחת החשבון, הסכם הסליקה או הסכם ניהול התיק, וכל מכתב או הודעה שהתקבלו מהגוף הפיננסי.
• לוחות הזמנים: מועדים שנקבעו במכתבים, מועד סגירת החשבון או שחרור הכספים, והשלכות תפעוליות על העסק.
• המידע שנמסר: אילו מסמכים הועברו, מה נותר פתוח ומה הלקוח רשאי ומסוגל למסור.
• הנזק והחשיפה: כספים מעוכבים, התחייבויות לספקים וללקוחות, ובתיק השקעות גם ניתוח ההפסד הנטען בנפרד מתנודות השוק.

אילו מסמכים חשוב לאסוף?

• ההסכמים עם הגוף הפיננסי ונספחיהם.
• כל ההתכתבויות, המכתבים וההודעות, כולל הודעות במערכות מקוונות.
• דפי חשבון, דוחות סליקה או דוחות תיק לתקופה הרלוונטית.
• מסמכים התומכים בפעילות העסק ובמקור הכספים, ככל שהם זמינים ומותר למסור אותם.

ליווי משפטי מול גופים פיננסיים

עו"ד שרון פוקס עוסק במשפט מסחרי ובליטיגציה, ומשלב ניסיון משפטי עם כ-20 שנות ניסיון ניהולי בתעשייה הישראלית והבינלאומית. הרקע הזה מסייע בקריאת דוחות, בניתוח תנועות כספים ובהצגת עמדה מסודרת מול הגוף הפיננסי.

קיבלתם מכתב מהבנק, מחברת הסליקה או מבית ההשקעות? לפני שמשיבים או מבצעים פעולה מהותית בחשבון, כדאי לבדוק את המסמכים ואת לוחות הזמנים. פנו אלינו דרך עמוד יצירת קשר, חייגו ישירות: 079-555-1505, או פנו באמצעות וואטסאפ (058-4148888).